Wd提问: 长城悦享增利债券C
Ai回答: 长城悦享增利债券C(基金代码:002296) 是一款由长城基金管理的中低风险债券型基金,主要投资于固定收益类资产,适合追求稳健收益的投资者。以下是该基金的关键信息和分析:
1、基金概况
基金类型:债券型(中低风险)
成立日期:2016年3月22日
管理人:长城基金管理有限公司
托管人:中国银行
投资目标:通过配置优质债券资产,在控制风险的前提下追求稳定收益。
2、投资策略
主要资产:国债、金融债、企业债、可转债等固定收益类工具(占比80%以上),少量配置股票等权益类资产增强收益。
久期管理:根据利率市场变化调整组合久期,平衡收益与风险。
信用评级:以中高评级信用债为主,严控信用风险。
3、业绩表现(截至2023年数据)
近1年收益率:约3.5%-4.5%(具体需查看最新报告)
历史波动率:较低,适合保守型投资者。
同类排名:通常位于债券基金中上游(参考晨星或银河证券评级)。
4、费用结构
申购费:0%(C类份额无申购费,但收取销售服务费)
销售服务费:0.3%-0.4%/年(按日计提)
管理费:0.3%/年
托管费:0.1%/年
赎回费:持有≥7天免赎回费(具体以基金合同为准)。
5、适合的投资者
风险偏好:适合风险承受能力较低、追求稳定收益的投资者。
投资期限:建议持有6个月以上,避免短期频繁申赎。
配置角色:可作为资产配置的“压舱石”,平衡组合波动。
6、优势与风险
优势:
管理人债券投资经验丰富,风控体系较完善。
C类份额适合中短期持有,费用较低。
风险:
利率上行可能导致债券价格下跌。
若含可转债或股票,可能受权益市场波动影响。
7、购买渠道
直销平台:长城基金官网/APP
代销平台:银行(如中国银行)、第三方销售(支付宝、天天基金等)。
8、注意事项
市场环境:当前利率低位运行时,需关注未来货币政策变化对债市的影响。
替代产品:可对比同类债券C类基金(如易方达增强回报C、南方初元中短债C等)。
建议通过长城基金官网或晨星、天天基金网查询最新净值、持仓和季度报告,以获取实时数据。投资前需根据自身风险承受能力评估。
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IP地址: 108.98.167.33
搜索次数: 0
提问时间: 2025-04-15 18:34:37
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